【文摘】用跨國經驗經營台灣市場 陳丕耀



文摘/給金融新鮮人的16堂課

用跨國經驗經營台灣市場 陳丕耀

學歷:倫敦城市大學電腦科學暨統計學博士、精算學士
現職:
經歷:ING安泰人壽、瑞士再保集團





【職涯小傳】站在第一線衝刺!從國際走向本土,從「批發」轉向「零售」
  自年輕起即在全球獨自闖蕩,淬鍊出陳丕耀截然不同於台灣本土金融人士的國際化視野。ING安泰大中華區總裁潘燊昌曾說:「他是個做事很急、很快的人。」接掌台灣ING的前一年,台灣ING正面臨前所未見的營運低潮,但陳耀丕接手後,隨即分析出新保單業績衰退的原因,是ING沒有積極衝刺儲蓄險保單,同時推出投資型保單的腳步相對慢所致。逐步調整策略方向後,04ING總保費收入有顯著成長,其中,新保單成長率更高達三十八%

【職場心法】全方位理財顧問時代來臨尋找符合客戶需求市場策略
單一的傳統金融商品被多元的理財商品取代
  消費者面對的商品內容和形態逐漸改變,原本傳統且單一的產品,被設計成多元或集大成型的理財商品。壽險公司必須改變營運方法、流程及科技的運用,並整合業務的行銷與銷售,以因應新商品的靈活性特質。在這種情況下,經營單一業務的金融機構就必須與同業結盟,否則難以競爭。像壽險公司要拓展市場時,就必須與銀行合作行銷。另一方面,也要思考客戶的所有需求。所以壽險公司不能以銷售排名為絕對指標,而應找到符合客戶需求的市場策略,建立長久的良好關係。

揚棄「一種商品百樣人」的想法
  客戶不是只有一種人,也不會單純只有保險一項理財需求,壽險公司的經營策略必須從「一樣商品賣百種人」的導向,轉向「客戶需求」導向,壽險業務員也必須朝全方位的理財顧問轉型。台灣保險業務員似乎還缺乏一致的專業形象,為提升業務員的品質,壽險、投資型保險及理財規畫師三張證照是必要的。此外,運用科技可以更了解客戶的需要,提供更有效的服務。未來,只有針對個人量身訂做的產品,進行一對一的服務,才會是保險公司的利基所在。

【給新鮮人的建議】態度重要,動機更重要經歷是很重要的人生學問
尋找內心最喜歡的事
  在能力外,「態度」成為現代工作者最重要的競爭力所在,像是學習、團隊精神、協調能力、執行力等等。還有,要多花點時間,找尋內心最喜歡的是和想法,如果是自己最喜歡做的事,就能確定方向,即使未來會有變化,但通常改變不多。成功的人,多半就是做自己最喜歡和最想做的事,所以找出動機很重要。

從工作第一天開始就要扎扎實實
  陳耀丕回顧過去的生涯,覺得在歐洲念書和工作的時期對他影響做大。那段時間訓練他獨立思考和做事,從判斷問題重點、找資料,然後提出解決方案。但要具備這樣的能力,更重要的是了解自己。他每天都會挪出一點時間,思考這一天所做的事,事情為什麼會發生,如何處理及改善等。這很不容易,卻很必要。經歷是很實際的學問,所以建議職場新鮮人,從工作第一天的第一步開始,就要走的扎扎實實。

給金融新鮮人的16堂課
財訊出版,2005